Forex trade met de juiste software

Elke commodity trader weet dat voorspelbaarheid goed is voor zijn handel. Helaas gooien volatiele wisselkoersen vaak roet in het eten. Daarom hebben bedrijven Treasury afdelingen. Het is de taak van de Treasury afdeling om de onvoorspelbaarheid van valutakoersen te verkleinen. Het is voor commodity traders essentieel om met software te werken waarin risico’s eenvoudig afgedekt kunnen worden. In dit artikel leest u alles over het handelen met Forex contracten met behulp van software die bij uw bedrijf past.

Wat is forex trade?

Forex staat voor Foreign Exchange (buitenlandse valuta). Forex trade is het proces van het veranderen van de ene valuta naar de andere. Deze verandering vindt plaats op de Forex Markt. Dit is geen centrale marktplaats, dus er is geen gecentraliseerde uitwisseling. Valuta wordt digitaal verhandeld tussen de koper en de verkoper. Dit gebeurt tegen rate pairs, bijvoorbeeld Euro en Amerikaanse dollars. Omdat er geen gecentraliseerde beurs nodig is, wordt er 24 uur per dag in Forex gehandeld. Wat er ook gevraagd wordt, er is altijd aanbod in de wereld beschikbaar. Forexmarkten zijn niet beperkt tot spot (over-the-counter handel tegen een spot-prijs). Er zijn ook derivatenmarkten voor forwards, futures, opties en valutaswaps. Deze worden allemaal gebruikt zodat bedrijven een beetje voorspelbaarheid kunnen kopen.

Waarom hebben we Forex Trading nodig?

Forex trading is om verschillende redenen nodig. Stel, u woont in Brussel (België) en plant een weekendje weg met uw partner naar Zuid-Frankrijk. Omdat zowel België als Frankrijk de Euro (EUR) als nationale munt hebben, hoeft u geen geld te wisselen om te betalen voor een romantisch diner in Saint-Tropez. Stelt u zich nu voor dat u met een stel vrienden de beroemde Route 66 (VS) neemt. In de VS heeft u Amerikaanse dollars (USD) nodig om de door u gehuurde Mustang van brandstof te voorzien. In dit voorbeeld komt Forex om de hoek kijken. U kunt uw creditcard gebruiken bij het tankstation en uw kaartuitgever zal ter plaatse euro’s in dollars voor u omwisselen (huidige wisselkoers plus administratiekosten). Of misschien wilde u vooraf zekerheid en wisselde u toen u uw reis boekte, euro’s naar dollars in België zodat u contant voor de brandstof kunt betalen. Gelukkig was de EUR/USD-wisselkoers destijds veel gunstiger. Ondanks de commissie die u moest betalen. In dit geval heeft u uw USD-behoefte voor uw vakantie gehedged.

In de commodity trade worden contracten meestal enige tijd voor de fysieke leveringsdatum ondertekend. Wanneer goederen in een ander land worden gekocht, is de kans groot dat het contract niet wordt afgewikkeld in de lokale valuta van de koper. Een in Nederland gevestigd bedrijf koopt bijvoorbeeld sojabonen uit Brazilië. De ingekochte hoeveelheid wordt in twee batches geleverd in de haven van Rotterdam met 6 maanden tussen de leveringen. De betaling wordt overgemaakt bij levering in de haven in USD. Het Nederlandse bedrijf moet 100.000 USD betalen voor elke helft van de gekochte hoeveelheid. Een Treasurer die de cashflow van het bedrijf in USD bewaakt, kan euro’s in dollars omwisselen als er een verwacht tekort is in de USD-positie van het bedrijf op elke verwachte betalingsdatum. Dit kan zowel op de dag van verrekening van de factuur van 100.000 USD (tegen spotkoers) als vooraf met een futures contract. In beide gevallen is Forex vereist. Door een verwacht tekort te hedgen wordt het risico van een ongunstige wisselkoers gemitigeerd.

Waarom u de juiste software moet gebruiken

In het voorbeeld van de sojabonen moet de Treasurer beslissen of, wanneer en hoe hij moet handelen in de USD-behoeften van het bedrijf. Laten we beginnen met de ‘als’. Met Arantys is het mogelijk om een ​​Forex-contract te creëren op de achterkant van een koopcontract, waarbij de benodigde informatie vooraf is ingevuld in het Forex-contract. Een andere mogelijkheid om tekorten in kaart te brengen is het gebruik van een dashboard met de huidige en toekomstige positie in een bepaalde valuta. Arantys kan alle inkoop- en verkoopcontracten registreren en heeft de actuele banksaldi uit het ERP beschikbaar zodat u deze in een model in uw geïntegreerde dashboard kunt zetten. Hierdoor kan een Treasurer op voorhand gemakkelijk een eventueel tekort signaleren. Het ontvangen geld of het ondertekende contract wordt realtime weergegeven in dit dashboard.

Zodra u een tekort vaststeld, kunt u besluiten hoe en wanneer u hierop wilt reageren. Dollars kunnen direct worden gekocht tegen de spot koers, er kan een limietorder worden geplaatst bij de bank of er kan een futures contract worden afgesloten. De keuze is aan de Treasurer. Registreer dit allemaal in Arantys en krijg direct inzicht in het cashflow dashboard.

Conclusie

Door de mogelijkheden en naadloze integratie van Arantys te gebruiken, krijgt u voorspelbaarheid en nauwkeurigheid in uw boeken. Het helpt u ook om u op de meest flexibele manier te concentreren op het verhandelen van grondstoffen en het verminderen van het Forex-risico voor uw bedrijf. Geen enkele handelaar wil immers zijn zuurverdiende winst zien verdampen omdat de wisselkoers vlak voor de afwikkelingsdatum van het contract een ommezwaai maakt. Wilt u meer weten over onze software oplossing voor commodity traders?

Auteur: Fadi Malti
Senior Finance Consultant bij Cadran Consultancy