Forex trade met de juiste software

Elke commodity trader weet  hoe belangrijk voorspelbaarheid is voor de handel. Helaas kunnen schommelende wisselkoersen vaak voor onverwachte risico’s zorgen. Treasury-afdelingen zijn er juist om deze onzekerheid te beheersen. Voor commodity traders is het cruciaal om software te gebruiken waarmee risico’s gemakkelijk beheerd en afgedekt kunnen worden. In dit artikel lees je alles over het handelen in Forex-contracten en hoe je de juiste software kiest die bij jouw bedrijf past.

Wat is forex trade?

Forex staat voor Foreign Exchange, oftewel de handel in buitenlandse valuta. Dit betekent het omwisselen van de ene valuta naar de andere, zoals euro’s naar Amerikaanse dollars, meestal via digitale platforms. Forex-handel gaat wereldwijd 24 uur per dag door en biedt naast directe transacties ook mogelijkheden voor bijvoorbeeld termijncontracten (waarbij je van tevoren een koers vastzet), zodat bedrijven hun valutakosten beter kunnen inschatten en beheren.

Waarom hebben we Forex Trading nodig?

Forex trading is nodig voor allerlei soorten transacties waarbij buitenlandse valuta betrokken zijn. om verschillende redenen nodig. Stel je een bedrijf voor dat vanuit Nederland goederen koopt uit de Verenigde Staten en moet betalen in Amerikaanse dollars. Als de betaling pas over een paar maanden plaatsvindt, kan de waarde van de dollar ondertussen veranderen. Door de valuta al eerder om te wisselen of door een vast koerscontract af te sluiten, kan het bedrijf de kosten voorspelbaar houden en vermijden ze een onverwachte wisselkoersstijging.

Of stel je voor: een in Nederland gevestigd bedrijf koopt bijvoorbeeld sojabonen uit Brazilië. De ingekochte hoeveelheid wordt in twee batches geleverd in de haven van Rotterdam met 6 maanden tussen de leveringen. De betaling wordt overgemaakt bij levering in de haven in USD. Het Nederlandse bedrijf moet 100.000 USD betalen voor elke helft van de gekochte hoeveelheid. Een Treasurer die de cashflow van het bedrijf in USD bewaakt, kan euro’s in dollars omwisselen als er een verwacht tekort is in de USD-positie van het bedrijf op elke verwachte betalingsdatum. Dit kan zowel op de dag van verrekening van de factuur van 100.000 USD (tegen spotkoers) als vooraf met een zogenaamd ‘futures’ contract. In beide gevallen is Forex vereist. Door een verwacht tekort te hedgen wordt het risico van een ongunstige wisselkoers gemitigeerd.

Waarom je de juiste software moet gebruiken

In het voorbeeld van de sojabonen moet degene die de financiën van het bedrijf beheert, beslissen of, wanneer, en hoe er dollars worden ingekocht om aan de betalingsverplichtingen te voldoen. Hier komt Arantys om de hoek kijken. Met Arantys kun je eenvoudig een Forex-contract aanmaken dat direct gekoppeld is aan een inkoopcontract, met alle benodigde informatie al vooraf ingevuld. Een andere handige functie is het dashboard, waarin je de huidige en toekomstige posities in valuta kunt inzien. Zo biedt Arantys niet alleen een overzicht van in- en verkoopcontracten, maar ook een actueel beeld van banksaldi, die rechtstreeks uit het ERP-systeem worden opgehaald. Op deze manier kunnen financiële beslissers snel zien of er in de toekomst tekorten dreigen en hierop inspelen. Inkomsten en ondertekende contracten verschijnen realtime in dit dashboard.

Zodra een tekort duidelijk is, kun je bepalen hoe en wanneer je actie onderneemt. Je kunt direct dollars inkopen, een limietorder plaatsen of een vast koerscontract afsluiten. Wat je ook kiest, Arantys registreert alles en laat de kaspositie direct in het dashboard zien, zodat je altijd inzicht hebt in de cashflow.

Conclusie

Met de naadloze integratie van Arantys krijg je grip op je financiële positie en creëer je voorspelbaarheid in je administratie. Zo kun je je richten op de handel in grondstoffen zonder je zorgen te maken over valutarisico’s. Niemand wil immers winst verliezen door ongunstige wisselkoersen op het laatste moment.

Bart Dix Managing Partner

Bart Dix

Managing Partner